Erwerbsminderungsrente: Reduzieren Partnerschaften das Zugangsrisiko?

2.1 Rentenrechtliche Regelungen und Reformen

Die Erwerbsminderungsrente ist eine Leistung der gesetzlichen Rentenversicherung, die Menschen bei gesundheitlich bedingter Einschränkung ihrer Arbeitsfähigkeit nach § 43 SGB VI finanziell absichert. Im Unterschied zur Altersrente, die eine lebenslange Leistung ab dem gesetzlich festgelegten Renteneintrittsalter darstellt, dient die Erwerbsminderungsrente der Absicherung beim gesundheitlich bedingten Verlust der Erwerbsfähigkeit (Deutsche Rentenversicherung Bund 2025). Sie kann daher als eine vorgezogene Leistung verstanden werden, ist jedoch an gesundheitliche Voraussetzungen gebunden und endet mit dem Erreichen der Altersgrenze durch den Bezug einer Altersrente.

Eine volle Erwerbsminderungsrente wird gewährt, wenn eine Person aus gesundheitlichen Gründen weniger als drei Stunden täglich arbeiten kann; eine teilweise Erwerbsminderungsrente, wenn eine Person zwischen drei und unter sechs Stunden täglich arbeiten kann. Um eine Rente zu erhalten, muss eine gesundheitliche Einschränkung nachgewiesen werden, und die Person muss eine Mindestversicherungszeit von fünf Jahren in der gesetzlichen Rentenversicherung erfüllt haben. Zudem müssen in den letzten fünf Jahren vor Eintritt der Erwerbsminderung mindestens drei Jahre mit Pflichtbeiträgen belegt sein. Wenn diese Voraussetzungen erfüllt sind, wird die Erwerbsminderungsrente zunächst zeitlich befristet gewährt, kann jedoch auch unbefristet gewährt werden. Darüber hinaus hat die Wiederherstellung der Gesundheit durch medizinische oder berufliche Rehabilitationsmaßnahmen Vorrang. Dieses Vorgehen folgt dem Grundsatz ‚Rehabilitation vor Rente‘, der darauf abzielt, die Erwerbsfähigkeit möglichst zu erhalten oder wiederherzustellen und damit eine vorzeitige Berentung zu vermeiden (Deutsche Rentenversicherung Bund 2025).

Die Erwerbsminderungsrente ist eine individuelle Versicherungsleistung der gesetzlichen Rentenversicherung (§ 43 SGB VI). Das bedeutet, die Höhe der Erwerbsminderungsrente oder der Anspruch auf Erwerbsminderungsrente sind seitens der Rentenversicherung nicht abhängig von der familiären oder wirtschaftlichen Situation im Haushalt (z. B. werden bei der Bewilligung weder Einkommen des/der Ehepartner*in noch Vermögen im Haushalt berücksichtigt).

In den letzten 25 Jahren wurde die Erwerbsminderungsrente mehrfach reformiert (Geyer 2021). Die im Jahr 2001 verabschiedete Reform des EM-Rentensystems ersetzte die Erwerbs- und Berufsunfähigkeitsrenten durch eine zweistufige Erwerbsminderungsrente (teilweise und volle Erwerbsminderungsrente). Zusätzlich wurde die Erwerbsminderungsrente wegen Berufsunfähigkeit für Personen, die ab dem 02.01.1961 geboren wurden, abgeschafft. Mit dieser Reform wurden auch die Zurechnungszeiten verlängert. Des Weiteren wurden ab 2001 zum ersten Mal Rentenabschläge (0,3 % pro Monat) bei einem Renteneintritt vor dem 63. Lebensjahr eingeführt. Diese Änderungen führten zu einer kontinuierlichen Senkung der Zahlbeträge für neue Erwerbsgeminderte in den Folgejahren sowie zu einem tendenziell kleineren Kreis von Personen, welche die Erwerbsminderungsrente beantragen (Geyer 2021). Mit der Reform im Jahr 2014 wurden die Zurechnungszeiten bei den neu zugehenden Erwerbsgeminderten vom 60. Lebensjahr auf das vollendete 62. Lebensjahr angehoben. Ab Juli 2014 wurden zudem die vier Jahre vor Erwerbsminderungseintritt nicht mehr für die Durchschnittsbewertung berücksichtigt, wenn dies zu einer schlechteren Gesamtleistungsbewertung führen würde (Geyer 2021; Zollmann/Märtin 2013).

Mit dem EM-Leistungsverbesserungsgesetz im Jahr 2017 wurde zunächst beschlossen, die Zurechnungszeit schrittweise bis zum Jahr 2024 auf 65 Jahre anzuheben. Stattdessen wurde sie bereits im Jahr 2018 in einem Schritt auf 65 Jahre angehoben. Laut einer Simulationsstudie von Geyer (2021) konnten die verschiedenen Anhebungen der Zurechnungszeiten in den Jahren 2014, 2017 und 2018 einen Teil der Erwerbsminderungsrenten aufwerten. Allerdings wurde kritisiert (Geyer 2021; Sozialverband Deutschland 2022), dass sich alle Verbesserungen nur auf Neuzugänge in die Erwerbsminderungsrente bezogen. EM-Bestandsrentner*innen, die beispielsweise zwischen 2001 und 2014 in die Erwerbsminderungsrente eingetreten sind, haben von den Verbesserungen nicht profitiert. Als Reaktion darauf wurde im Jahr 2023 beschlossen, Personen mit einem EM-Rentenbeginn zwischen 2001 und 2018 ab Juli 2024 einen pauschalen Rentenzuschlag zu gewähren. Die Reformen der Erwerbsminderungsrenten spiegeln sich teilweise in den Rentenzahlbeträgen. So lag der durchschnittliche Rentenzahlbetrag bei EM-Bestandsrentner*innen im Jahr 2000 bei 718 Euro, sank bis 2013 leicht auf 699 Euro und stieg anschließend auf 978 Euro im Jahr 2023 an (Deutsche Rentenversicherung Bund 2024a).

2.2 Verbreitung und Bezug von Erwerbsminderungsrenten

Im Jahr 2023 bezogen in Deutschland knapp 1,8 Millionen Menschen eine Erwerbsminderungsrente, 164 364 Personen davon gingen neu in die Erwerbsminderung (Deutsche Rentenversicherung Bund 2024a). Damit machten Erwerbsminderungsrenten 14,7 % der Rentenneuzugänge aus (Deutsche Rentenversicherung Bund 2024b). Im Zeitverlauf ist der Anteil der Erwerbsminderungsrenten an den Rentenneuzugängen leicht rückläufig (1995: 22,7 %. Deutsche Rentenversicherung 2024b; siehe auch Geyer 2021). Dieser Anteil ist aktuell bei Frauen und Männern ähnlich hoch (2023 betrug er 14,9 % bei Frauen und 14,4 % bei Männern). Im Jahr 1995 lag er bei Männern mit 25,5 % jedoch noch deutlich höher als bei Frauen (19,2 %) (Deutsche Rentenversicherung Bund 2024a). Damit hat eine Angleichung stattgefunden: Das Zugangsrisiko bzw. die Zugangsmöglichkeit in diesen Alterssicherungspfad hat sich bei Männern stärker reduziert als bei Frauen.

Einen eindeutigen Aufwärtstrend weist seit der Jahrtausendwende das Zugangsalter auf (Brussig 2025): So lag das durchschnittliche Alter beim Zugang in die Erwerbsminderungsrente im Jahr 2024 bei 54 Jahren. Im Jahr 2000 lag es noch bei 51,4 Jahren, nachdem es in den drei Jahrzehnten zuvor deutlich gesunken war, von 58,3 Jahren im Jahre 1970 (Deutsche Rentenversicherung Bund 2024a). Zugleich hat sich das Krankheitsspektrum, das in den Diagnosestellungen, die den bewilligten Erwerbsminderungsrenten zugrunde liegen, sichtbar wird, verschoben. Einen zunehmenden Anteil stellen dabei Diagnosen aufgrund psychischer Erkrankungen. Im Jahr 2023 wurden die neu zugegangenen Erwerbsminderungsrenten zu 41,8 % aufgrund von psychischen Störungen bewilligt; mehr als doppelt so häufig wie im Jahr 1996 (20,1 %) (Deutsche Rentenversicherung Bund 2024a). Mittlerweile stellen psychische Erkrankungen sowohl bei Frauen als auch bei Männern die häufigsten Diagnosen für Erwerbsminderungsrenten dar (Aurich-Beerheide et al. 2018; Dannenberg et al. 2010; Gross et al. 2022). Andere Diagnosegruppen haben demgegenüber eine weit geringere Bedeutung. Insbesondere der Anteil der Erwerbsminderungsrenten aufgrund von Krankheiten von Skelett, Muskeln und Bindegewebe ist zwischen 1996 und 2023 deutlich zurückgegangen (27,5 % gegenüber 10,4 %). Aber auch der Anteil der Erwerbsminderungsrenten aufgrund von Herz-Kreislauf-Erkrankungen ist stark rückläufig (1996: 17,6 %; 2023: 9,4 %) (Deutsche Rentenversicherung Bund 2024a). Die Verschiebungen der Diagnosegruppen können Veränderungen aufgrund sich wandelnder Lebensbedingungen und insbesondere auch Veränderungen in der Arbeitswelt widerspiegeln. So ist die Zahl von Arbeitsplätzen mit körperlichen Schwerbelastungen gesunken, gleichzeitig steigen die psychischen Belastungen in der Arbeitswelt, z. B. durch Arbeitsverdichtung (Bundesanstalt für Arbeitsschutz und Arbeitsmedizin 2020). Der Anstieg psychischer Erkrankungen kann aber auch mit einer verbesserten Diagnostik und Identifizierung psychischer Störungen im Rentenantragsverfahren sowie mit einer insgesamt gestiegenen Akzeptanz und abnehmenden Stigmatisierung von psychischen Störungen in der Gesellschaft zusammenhängen (Dannenberg et al. 2010; Hagen et al. 2011). Im Vergleich zu anderen Diagnosen ist bei psychischen Erkrankungen eine befristete Erwerbsminderungsrente jedoch deutlich häufiger als eine unbefristete (Zink/Brussig 2022: 6).

2.3 Stand der Forschung

Aus der Forschungsliteratur sind verschiedene Risiko- bzw. Schutzfaktoren bezüglich einer Erwerbsminderung bekannt. Allerdings fokussieren diese in der Regel die Individualebene (Götz et al. 2019; Hagen/Himmelreicher 2020; Mika 2013). Nur sehr wenige Studien liegen vor, die den Partnerschafts-, Haushalts- oder Familienkontext der Erwerbsgeminderten berücksichtigen (vgl. den ausführlichen Bericht von Hergesell 2019). Auch international liegen nur sehr wenige Studien mit Berücksichtigung des Partnerschaftskontextes vor, z. B. aus Norwegen, wo entsprechende Daten schon länger verfügbar sind (Christiansen/Kravdal 2023). Dabei kann der Partnerschafts- und Haushaltskontext beispielsweise nicht nur für die materielle Lage, sondern auch für die Gesundheit und die Lebensqualität mit von entscheidender Bedeutung sein und sich vermittelt über verschiedene Faktoren auch auf das Risiko des Übergangs in die Erwerbsminderungsrente auswirken. Gleichzeitig kann der/die Partner*in den Beantragungsprozess einer Erwerbsminderungsrente unterstützen. Die Antragstellung ist ein komplexer und langwieriger Prozess, für den u. a. Kompetenz im Umgang mit Administration und Bürokratie erforderlich ist (Chudnovsky/Peeters 2021). Studien betonen auch die Rolle kognitiver Ressourcen und exekutiver Funktionen in der Interaktion mit staatlichen Institutionen. Dabei sind Faktoren, die Menschen häufiger auf soziale Unterstützung und Sozialleistungen angewiesen machen – Armut, Krankheit – oft dieselben, die auch die exekutiven Funktionen beeinträchtigen (Christensen et al. 2020). In diesem Prozess kann die Unterstützung durch den/die Partner*in daher eine entscheidende Hilfe sein.

Partnerschaftskontext: In Hinblick auf die Erwerbsminderungsrente zeigt Märtin (2017), dass Erwerbsgeminderte im Vergleich zur Durchschnittsbevölkerung seltener in Partnerschaften oder Familien leben und häufiger alleinstehend sind. Ähnliche Ergebnisse zeigen Christiansen/Kravdal (2023) auf Basis norwegischer Registerdaten: Unverheiratete haben ein höheres Risiko, eine Erwerbsminderungsrente zu beziehen als Verheiratete. Bei der Differenzierung zwischen EM-Rentenzugängen aufgrund psychischer und solcher aufgrund körperlicher Erkrankungen zeigt sich, dass der Partnerschaftsstatus einen stärkeren Zusammenhang mit Erwerbsminderungsrenten wegen psychischer Störungen aufweist. Dies steht im Einklang mit der gut erforschten Verbindung zwischen Partnerschaften, wenn in diesen partnerschaftliche Solidarität gelebt wird, und einer besseren, subjektiv berichteten, psychischen und allgemeinen Gesundheit, die wiederum mit einer besseren objektiven Gesundheit korreliert (vgl. z. B. Liu/Umberson 2008; Rapp/Klein 2022).

Für diesen Zusammenhang gibt es mehrere Erklärungsansätze: Zunächst könnten Selektionseffekte eine Rolle spielen, wenn Menschen mit schlechter Gesundheit seltener in Partnerschaften leben, da sie schwieriger Partner*innen finden (Rapp/Gruhler 2018) bzw. das Trennungsrisiko bei ihnen erhöht ist (Karraker/Latham 2015; Vignoli et al. 2025). Zudem bieten Partnerschaften oft emotionale, wirtschaftliche und physische Unterstützung, die helfen kann, Stress zu reduzieren. Personen, die allein leben und nicht in einer Partnerschaft sind, haben beispielsweise ein deutlich erhöhtes Risiko, Einsamkeit zu erleben. Einsamkeit korreliert nachweislich mit einem erhöhten Risiko für sowohl somatische als auch psychische Erkrankungen (vgl. Huxhold/Tesch-Römer 2023).

Ein Großteil der instrumentellen Unterstützung im Alltag wird von dem/der Partner*in geleistet – eine solche Unterstützung fehlt jedoch bei Personen ohne Partner*in (vgl. Klaus/Vogel 2019; 2021). Darüber hinaus verbessert das Leben mit Partner*in die wirtschaftliche Sicherheit, da durch gemeinsame Haushaltsführung Skaleneffekte entstehen und Einsparmöglichkeiten genutzt werden können. Außerdem ist bekannt, dass Personen in einer Partnerschaft oft gegenseitig ihr Gesundheitsverhalten beobachten, was sich ebenfalls positiv auf die Gesundheit auswirkt. Die Literatur zeigt, dass dieser schützende Aspekt der Partnerschaft auf die Gesundheit für Männer ausgeprägter ist (Liu et al. 2023; Liu/Umberson 2008; Liu/Waite 2014; Rapp/Klein 2022; Wang et al. 2020), Männer also hinsichtlich der Gesundheit stärker von einer Partnerschaft „profitieren“ als Frauen. Dies wird damit erklärt, dass in traditionellen heterosexuellen Partnerschaften Frauen häufiger als Männer die Rolle übernehmen, soziale Kontakte zu pflegen, soziale Aktivitäten zu fördern sowie ihren Partner mitzuversorgen und emotional zu unterstützen (Liu et al. 2023; Simon 2002). In Hinsicht auf die Erwerbsminderungsrente stellten Christiansen und Kravdal (2023) für Norwegen fest, dass Unverheiratet- oder Geschiedensein bei Männern mit einem höheren Risiko für eine Erwerbsminderungsrente verbunden war als bei Frauen.

Auf dieser Grundlage formulieren wir zur Frage, ob ein Zusammenhang zwischen einer Partnerschaft und dem Risiko des Übergangs in eine Erwerbsminderungsrente in Deutschland besteht, unsere erste Hypothese:

Hypothese 1: Personen ohne Partner*in haben ein höheres Risiko für den Übergang in eine Erwerbsminderungsrente als Personen in einer Partnerschaft.

Zur Forschungsfrage, ob sich der Zusammenhang zwischen einer Partnerschaft und dem Risiko des Übergangs in eine Erwerbsminderungsrente zwischen Frauen und Männern unterscheidet, leiten wir folgende Hypothese ab:

Hypothese 2: Der negative Zusammenhang zwischen Partnerschaft und dem Risiko für den Übergang in einen Erwerbsminderungsrentenbezug ist für Männer stärker als für Frauen.

Auch Merkmale des/der Partner*in können eine Rolle für die Gesundheit und damit für das Risiko einer Erwerbsminderung spielen. Zahlreiche Studien haben gezeigt, dass das Bildungsniveau des/der Partner*in positiv mit der Gesundheit einer Person zusammenhängt, selbst wenn das eigene Bildungsniveau berücksichtigt wird (Brown et al. 2014; Huijts et al. 2010; Li et al. 2013; Monden et al. 2003; Stauder et al. 2019). Es scheinen zudem geschlechtsspezifische Unterschiede zu bestehen. Stauder, Rapp und Klein (2019) zeigen, dass das Bildungsniveau des/der Partner*in positiv mit der körperlichen Gesundheit von Frauen und Männern sowie mit der psychischen Gesundheit von Frauen, jedoch nicht mit der psychischen Gesundheit von Männern zusammenhängt. Es wird vermutet, dass dieses Ergebnis durch das traditionelle Geschlechterrollenmodell („Male-Breadwinner“-Modell) erklärt werden könnte, bei dem eine hohe sozioökonomische Position des/der Partner*in für Männer weniger relevant ist als für Frauen. Vor diesem Hintergrund untersuchen wir, inwieweit Partnercharakteristika mit dem Risiko eines Erwerbsminderungsrentenbezugs zusammenhängen und ob sich diese Zusammenhänge geschlechtsspezifisch unterscheiden. Dazu formulieren wir folgende Hypothesen:

Hypothese 3: Ein höheres Bildungsniveau des/der Partner*in geht mit einem niedrigeren Risiko für den Übergang in eine Erwerbsminderungsrente einher.

Hypothese 4: Der Zusammenhang zwischen dem Bildungsniveau des/der Partner*in und dem Risiko für den Übergang in eine Erwerbsminderungsrente ist für Frauen stärker als für Männer.

Auch die Erwerbstätigkeit des/der Partner*in kann mit der Gesundheit und dem Risiko einer Erwerbsminderung assoziiert sein. Studien zeigen, dass die berufliche Unsicherheit des/der Ehepartner*in in einem negativen Zusammenhang mit der eigenen Gesundheit steht, insbesondere bei Frauen, die oft wirtschaftlich stärker abhängig sind als Männer (Bubonya et al. 2017; Bünnings et al. 2017; Mendolia 2014; Stauder et al. 2019). Wir formulieren daher die folgenden Hypothesen:

Hypothese 5: Die Erwerbstätigkeit des/der Partner*in geht mit einem niedrigeren Risiko für den Übergang in eine Erwerbsminderungsrente einher.

Hypothese 6: Der Zusammenhang zwischen Erwerbstätigkeit des/der Partner*in und dem Risiko für den Übergang in eine Erwerbsminderungsrente ist für Frauen stärker als für Männer.

Ebenso kann die Gesundheit des/der Partner*in einen negativen Einfluss auf die eigene Gesundheit haben. Studien haben gezeigt, dass Gesundheitsprobleme des/der Partner*in depressive Symptome bei Frauen verschärfen und die selbstberichtete Gesundheit bei Männern verschlechtern (Braakmann 2009; Valle et al. 2013). Dementsprechend lauten unsere Hypothesen:

Hypothese 7: Eine schlechtere Gesundheit des/der Partner*in geht mit einem höheren Risiko für den Übergang in eine Erwerbsminderungsrente einher.

Hypothese 8: Der Zusammenhang zwischen der Gesundheit des/der Partner*in und dem Risiko für den Übergang in eine Erwerbsminderungsrente ist für Frauen stärker als für Männer.

3.1 Daten

Diese Studie basiert auf längsschnittlichen Daten des SOEP-RV 2022 (Forschungsdatenzentrum der Rentenversicherung 2025). Dieser Datensatz verknüpft detaillierte monatliche Informationen aus der Versicherungskontenstichprobe (VSKT) der Deutschen Rentenversicherung (RV) mit soziodemografischen Daten des Sozio-oekonomischen Panels (SOEP), das seit 1984 in Westdeutschland und seit 1990 in Ostdeutschland durchgeführt wird. Die VSKT enthält etwa Angaben zu Rentenanwartschaften sowie Rentenzahlbeträgen. Der Datensatz eignet sich aus mehreren Gründen für die Untersuchung des Zusammenhangs zwischen dem Partnerschaftskontext und dem Risiko des Übergangs in den EM-Rentenbezug. Erstens ermöglichen die detaillierten Informationen zu der Erwerbsbiografie aus den RV-Daten es, genau zu identifizieren, ab wann eine Person eine Erwerbsminderungsrente bezieht. Zweitens ermöglichen die SOEP-Daten den Einbezug zahlreicher Informationen (Bildung, Gesundheit, Migrationshintergrund) der Individuen. Drittens ermöglichen die SOEP-Daten die Verknüpfung der individuellen Daten mit Informationen der Partner*innen. Dadurch kann die Rolle der Partnerschaft und die Rolle unterschiedlicher Partnercharakteristika differenzierter als bisher untersucht werden.

Wir nutzen Informationen aus den Jahren 1983 bis 2022 für Personen im Alter zwischen 40 und 60 Jahren aus der SOEP-RV-Stichprobe. Dies sind Personen, die in den Jahren 2020 und 2021 zugestimmt haben, ihre Versicherungskonten der Deutschen Rentenversicherung mit ihren SOEP-Daten zu verknüpfen. Wir wählen diese Altersgruppe, da in diesem Alter die meisten Übergänge in die Erwerbsminderungsrente stattfinden (Hagen/Himmelreicher 2020). Wir möchten in unserer Analyse jene Personen einbeziehen, die ein Risiko für den ersten Bezug einer Erwerbsminderungsrente tragen. Deshalb schließen wir Personen aus, die die in Abschnitt 2.1 beschriebenen versicherungsrechtlichen Voraussetzungen bei der gesetzlichen Rentenversicherung nicht erfüllen und nicht berechtigt sind, eine Erwerbsminderungsrente zu beziehen. Das bedeutet, unsere Stichprobe umfasst ausschließlich Personen, die zu jedem Beobachtungszeitpunkt zwischen dem Alter von 40 und 60 Jahren sowohl über eine Mindestversicherungsdauer von fünf Jahren verfügten als auch in mindestens drei der unmittelbar vorangegangen fünf Jahre Beiträge zur Rentenversicherung gezahlt haben. Darüber hinaus dürfen sie noch nie eine Erwerbsminderungsrente bezogen haben. Nach diesen Auswahlkriterien sowie nach Berücksichtigung fehlender Werte umfasst unsere Analysestichprobe 7,732 Personen (63 % der SOEP-RV-Stichprobe im Alter von 40 bis 60 Jahren).

3.2 Variablen

Die zentralen Variablen unserer Analysen sind:

Erwerbsstatus Erwerbsminderungsrente: Die abhängige Variable ist der Übergang von irgendeinem Erwerbsstatus (außer Ruhestand) in den ersten Bezug einer Erwerbsminderungsrente, wobei wir aufgrund zu geringer Fallzahlen nicht zwischen befristeten und unbefristeten Erwerbsminderungsrenten differenzieren. Die Variable basiert auf den monatlichen Angaben zum Erwerbsstatus der administrativen RV-Daten.

Da im selben Monat mehrere Erwerbsstatus auf Befragte zutreffen können, wurde die Variable so angepasst, dass nur der jeweils relevanteste Erwerbsstatus pro Monat für die Analyse berücksichtigt wird. So kann eine befragte Person beispielsweise in einem Monat sozialversicherungspflichtig beschäftigt sein und gleichzeitig eine berufliche Ausbildung machen. Die überlappenden Informationen wurden aufgelöst, indem eine Rangfolge der Erwerbsstatus festgelegt wurde, die bestimmte Status gegenüber anderen priorisiert (siehe Reihenfolge der Erwerbsstatus in Tabelle A1 im Anhang). Da wir das Risiko des ersten Zugangs zur Erwerbsminderungsrente untersuchen, wurde diesem Status die zweithöchste Priorität nach dem Ruhestand zugewiesen. Das bedeutet, wenn der Status Erwerbsminderungsrente mit einem anderen Status mit einer niedrigeren Priorität wie „Arbeitsunfähigkeit oder Krankheit“ zusammenfiel, wurde dem jeweiligen Monat der Status Erwerbsminderungsrente zugewiesen.

Eine der zentralen unabhängigen Variablen ist der Partnerschaftsstatus. Es wird zwischen Personen ohne Partner*in und Personen mit Partner*in im Haushalt unterschieden. Aufgrund der begrenzten Fallzahl homosexueller Paare in unserer Stichprobe betrachten wir ausschließlich heterosexuelle Paare. Aus demselben Grund werden Personen mit einem/einer Partner*in außerhalb des Haushalts nicht berücksichtigt. Die Informationen zum Partnerschaftsstatus basieren auf mehreren längsschnittlichen Informationen des SOEP sowie des RV-Datensatzes und bilden eine zeitlich variierende Variable (aktualisiert zu jedem Messzeitpunkt). Aus dem SOEP nutzen wir hauptsächlich Informationen aus dem BIOCOUPLM-Datensatz: Dieser enthält monatliche Informationen über Beziehungsbiografien seit dem ersten Teilnahmejahr der Individuen am SOEP. Diese Daten werden durch Informationen aus anderen partnerbezogenen Variablen oder haushaltsbezogenen Variablen ergänzt. Zudem erweitern wir die Partnerbiografie mit weiteren Informationen zu Beziehungs- und Heiratsbiografien aus den BIOCOUPLY^[1]- und BIOMARSY^[2]-Datensätzen.

Andere unabhängige Variablen sind die Merkmale des/der Partner*in: Bildung, Erwerbstätigkeitsstatus und Gesundheitsstatus. Die Bildungsvariable ist eine kategoriale Variable mit drei Kategorien: niedrig (Primarbereich), mittel (Sekundarbereich I und II sowie postsekundärer, nicht tertiärer Bereich) und hoch (Tertiärbereich). Der Erwerbstätigkeitsstatus ist eine Dummy-Variable, die den Unterschied zwischen erwerbstätig und nicht erwerbstätig abbildet. Der Gesundheitsstatus ist eine Dummy-Variable, die anhand der Zufriedenheit mit der Gesundheit gebildet wird, indem eine 0–10-Skala zu zwei Kategorien (schlechte und gute Gesundheit) vereinfacht wird. Dabei entspricht eine schlechte Gesundheit den Werten von 0 bis 5, während eine gute Gesundheit den Werten von 6 bis 10 zugeordnet wird. Die Zufriedenheit mit der Gesundheit bietet eine globale subjektive Einschätzung, die zwar keine Differenzierung zwischen psychischen und physischen Gesundheitsaspekten zulässt, aber ein etabliertes Instrument ist. Dieses hat sich in der Forschung als zuverlässiger Indikator für Erkrankungen, funktionale Einschränkungen und depressive Symptome sowie für Mortalität (Lorem et al. 2020; Spuling et al. 2017) erwiesen. Alle drei Partner*innenmerkmale sind zeitlich variierende Variablen.

Die Variable Geschlecht wird in unseren Analysen in zweifacher Hinsicht berücksichtigt: erstens als Kontrollvariable und zweitens, um geschlechtsspezifische Unterschiede in den Zusammenhängen der anderen unabhängigen Variablen mit der abhängigen Variable zu untersuchen. Darüber hinaus wird für weitere individuelle Merkmale wie Bildung, Migrationshintergrund, Region sowie den individuellen Gesundheitsstatus (ebenfalls anhand der Zufriedenheit mit der Gesundheit) kontrolliert. Außer dem Migrationshintergrund sind alle anderen Kontrollvariablen zeitlich variierende Variablen. Zusätzlich kontrollieren wir für Periodeneffekte durch eine kategoriale Variable, die die wesentlichen Phasen der gesetzlichen Reformen der Erwerbsminderungsrente zwischen 1984 und 2022 abbildet (1984–2000; 2001–2013; 2014–2017; 2018–2022).

In der Tabelle 1 sind die deskriptiven Statistiken separat nach Partnerschaftsstatus dargestellt.

3.3 Methoden

Wir verwenden die Ereignisanalyse (Event-History-Analysis), um zu untersuchen, ob der Partnerschaftskontext – also der Partnerschaftsstatus und partnerbezogene Merkmale – mit dem Übergang in den Bezug einer Erwerbsminderungsrente zusammenhängt. Wiederholte Übergänge in eine EM-Rente sind möglich, aber selten (Zink/Brussig 2022). Diese finden sich nur bei befristeten EM-Renten. Da unser Fokus auf dem Zusammenhang zwischen Partnerschaftskontext und dem Übergang in den Bezug einer EM-Rente liegt – unabhängig von der Befristung –, berücksichtigen wir in unseren Analysen nur den ersten Übergang in eine EM-Rente. Mithilfe der Cox-Regression für proportionale Hazards (Cox 1972) berechnen wir Hazard Ratios (HR) für den ersten Eintritt in den EM-Rentenbezug. Die Cox-Regression (Cox 1972) eignet sich für diese Fragestellung, da sie Rechtszensierung der Daten berücksichtigen kann (z. B. wenn Personen bis zum Alter von 60 Jahren keine EM-Rente bezogen haben) und keine spezifischen Annahmen über den zeitlichen Verlauf der Hazard-Funktion trifft, was eine flexible Modellierung der Zeitdimension erlaubt. Die einzige Annahme ist, dass die Form der Hazard-Funktion für jedes Subjekt gleich ist (Cleves et al. 2010).

Die Analysezeit beginnt mit dem 40. Lebensjahr bzw. dem ersten Zeitpunkt mit vollständigen Informationen zu den Kovariaten und endet mit dem erstmaligen Bezug einer EM-Rente (Ereignis). Sie wird rechtszensiert beim Erreichen des 60. Lebensjahrs, im Todesfall oder am Ende des Beobachtungszeitraums. Als „at risk“ gelten alle Personen zwischen 40 und 60 Jahren, die einen Erwerbsstatus aufweisen, der weder „Erwerbsminderung“ noch „Ruhestand“ ist. Dadurch werden Personen ausgeschlossen, die bereits bei Beobachtungsbeginn eine EM-Rente beziehen oder im Ruhestand sind.

Die Ergebnisse werden als Hazard Ratios dargestellt, die die geschätzte Änderung des Risikos angeben, wenn sich eine erklärende Variable um eine Einheit verändert. Die Analyse erfolgt in zwei Schritten: Als Erstes untersuchen wir den Zusammenhang zwischen dem Partnerschaftsstatus und dem Risiko, erstmalig eine Erwerbsminderungsrente zu beziehen (Modelle 1 und 2) und differenzieren diese Analyse nach Geschlecht (Modelle 3 und 4). Im zweiten Schritt konzentrieren wir uns auf Personen, die mit Partner*in im Haushalt leben, und analysieren, inwiefern partnerbezogene Merkmale mit dem Risiko eines EM-Rentenbezugs zusammenhängen (Modell 5). Auch hier erfolgt eine geschlechtsspezifische Betrachtung (Modelle 6 und 7). Die statistischen Analysen wurden mit Stata 19 durchgeführt.

4.1 Deskriptive Analyse: Beschreibung der Stichprobe

Tabelle 1 zeigt die deskriptiven Statistiken der Variablen, die in der Ereignisanalyse verwendet werden. Sie bezieht sich ausschließlich auf den Start der ersten Episode mit dem Risiko eines Übergangs in eine Erwerbsminderungsrente ab dem Alter von 40 Jahren, für die Informationen zu allen Kovariaten vorliegen. Das durchschnittliche Alter beträgt 46,1 Jahre, da ein Teil der Personen in unserer Stichprobe erst zu einem späteren Zeitpunkt als mit 40 erstmals alle Voraussetzungen erfüllt (z. B. die notwendigen Versicherungsjahre) oder erst dann vollständige Informationen zu allen Kovariaten vorlagen. Rund 81 % der Personen in der Stichprobe leben mit ihrem/ihrer Partner*in im Haushalt, 19 % haben keinen/keine Partner*in. Nach Geschlecht aufgeschlüsselt zeigt sich, dass Frauen häufiger partnerlos sind als Männer.

In unserer Stichprobe sind etwa 55 % Frauen und rund 45 % Männer. Etwa 25 % der Personen leben in Ostdeutschland, während etwa 75 % in Westdeutschland leben. Rund 16 % der Personen in der Stichprobe haben einen direkten oder indirekten Migrationshintergrund, wobei der direkte Hintergrund eine eigene Migrationserfahrung repräsentiert und der indirekte ausdrückt, dass mindestens ein Elternteil über eine Migrationserfahrung verfügt. In der Stichprobe haben 8 % ein niedriges, 68 % ein mittleres und 24 % ein hohes Bildungsniveau. In der ersten risikobehafteten Episode nach dem 40. Lebensjahr geben 76 % der Personen an, mit ihrer Gesundheit zufrieden zu sein.

Vergleicht man die Teilstichprobe der Personen, die mit einem/einer Partner*in im selben Haushalt leben, mit den Personen ohne Partner*in, zeigt sich, dass erstere ein etwas höheres Bildungsniveau aufweisen und etwas zufriedener mit ihrer Gesundheit sind. Dies deutet – wie auch in der Literatur gezeigt wird (Rapp 2012; Rapp/Klein 2022) – darauf hin, dass gesündere Personen eher eine Partnerschaft eingehen und eher zusammenbleiben. Betrachtet man die Merkmale des/der Partner*in, insbesondere nach Geschlecht aufgeschlüsselt, zeigt sich, dass Frauen in unserer Stichprobe tendenziell einen Partner mit einem höheren Bildungsniveau haben, während dies bei Männern mit einer Partnerin umgekehrt ist. Darüber hinaus haben 30 % der Männer eine nicht erwerbstätige Partnerin, während dies nur auf etwa 13 % der Frauen zutrifft. Zudem haben Männer etwas häufiger eine Partnerin mit guter Gesundheit als Frauen einen Partner mit guter Gesundheit.

Außerdem enthält die Tabelle die Anzahl der beobachteten Übergänge in eine Erwerbsminderungsrente, aufgeschlüsselt nach Partnerschaftsstatus, Geschlecht sowie nach Perioden, welche die Basis unserer ereignisanalytischen Untersuchungen bilden. Insgesamt wechseln 310 Personen in unserer Stichprobe in den Bezug einer Erwerbsminderungsrente, darunter 198 Frauen und 112 Männer. Bei den Personen ohne Partner*in ergeben sich 116 Übergänge, während es bei den Personen mit Partner*in 172 Übergänge gibt.

4.2 Ereignisanalyse: Zusammenhänge des Zugangs zur Erwerbsminderungsrente mit Partnerschaftsstatus und Partnercharakteristika

Abbildung 1 zeigt die Hazard Ratios verschiedener Variablen, die mit dem Risiko eines Übergangs in eine Erwerbsminderungsrente assoziiert sind. Die Ergebnisse basieren auf vier Cox-Regressionsmodellen. In Modell 1 wird der Partnerschaftsstatus als unabhängige Variable berücksichtigt und in Modell 2 werden Geschlecht, Region, Migrationshintergrund, Bildung und Zufriedenheit mit der Gesundheit als Kontrollvariablen hinzugefügt. Darüber hinaus wird dasselbe Modell separat für Frauen (Modell 3) und Männer (Modell 4) berechnet. Mit diesen Modellen können wir beantworten, ob ein Zusammenhang zwischen Partnerschaft und dem Risiko, in den Bezug einer Erwerbsminderungsrente zu wechseln, besteht und ob sich dieser Zusammenhang nach Geschlecht unterscheidet. Die Hazard Ratios zeigen, wie stark das Risiko für eine bestimmte Gruppe im Vergleich zur Referenzgruppe erhöht oder verringert ist. Ein HR von 1 bedeutet, dass es keinen Unterschied im Risiko gibt. Ein HR größer als 1 weist auf ein erhöhtes Risiko hin, während ein HR kleiner als 1 ein verringertes Risiko anzeigt.

Die Ergebnisse von Modell 1 zeigen, dass Personen, die in einer Partnerschaft leben, bei der der/die Partner*in im selben Haushalt wohnt, ein geringeres Risiko des Übergangs in eine Erwerbsminderungsrente haben als die Referenzgruppe (Personen ohne Partner*in). Das Risiko der Personen mit Partner*in beträgt lediglich 42 % des Risikos von Personen ohne Partner*in. Um besser zu verstehen, wie sich das Risiko, in eine Erwerbsminderungsrente zu wechseln, im Laufe des Alters entwickelt, zeigt Abbildung 2 die kumulativen Nelson-Aalen-Hazard-Kurven nach Partnerschaftsstatus differenziert, basierend auf Cox-Modell 1. Die Grafik verdeutlicht, dass das kumulative Risiko für den Bezug einer Erwerbsminderungsrente mit dem Alter für alle Gruppen ansteigt, insbesondere ab dem Alter von 50 Jahren. Auch erkennbar ist, dass das kumulative Risiko für Personen ohne Partner*in höher ist und stärker ansteigt als das für Personen mit Partner*in. Dadurch vergrößert sich der Unterschied im kumulativen Risiko nach Partnerschaftsstatus mit zunehmendem Alter. Beispielsweise beträgt der Unterschied im Alter von 50 Jahren nach Partnerschaftsstatus etwa 7 Prozentpunkte (9,2 % für Personen ohne Partner*in versus 2,1 % für Personen mit Partner*in). Im Alter von 60 Jahren steigt er hingegen auf 12 Prozentpunkte an (21,5 % bei Personen ohne Partner*in gegenüber 9,2 % bei Personen mit Partner*in).

Wird im Modell 2 für andere soziodemografische Merkmale wie Geschlecht, Bildung und Gesundheit kontrolliert, bleibt der negative Zusammenhang zwischen Partnerschaft und dem Risiko des Übergangs in eine Erwerbsminderungsrente nahezu unverändert (Abbildung 1). Unsere erste Hypothese wird somit bestätigt. Wenn geprüft wird, ob sich der Zusammenhang zwischen einer Partnerschaft und dem Risiko des EM-Rentenzugangs nach Geschlecht unterscheidet, insbesondere, ob er für Frauen stärker ist als für Männer, zeigen die geschlechtsspezifischen Modelle ähnliche Zusammenhänge für Frauen und Männer. Eine zusätzliche Überprüfung durch Interaktionseffekte, die hier nicht ausgewiesen ist, ergab keinen statistisch signifikanten Geschlechterunterschied im Partnerschaftsstatuseffekt. Hypothese 2 wird daher nicht bestätigt, sondern widerlegt. Lediglich im Zusammenhang zwischen der Region und dem Risiko eines EM-Rentenbezugs scheinen sich geschlechtsspezifische Unterschiede abzuzeichnen: Während Männer in Westdeutschland ein vergleichsweise geringeres Risiko haben, ist der Ost-West-Unterschied bei Frauen nicht signifikant (Modell 3 und Modell 4).

Abbildung 1:

Der Zusammenhang zwischen Partnerschaftsstatus und dem Risiko, in den Bezug einer Erwerbsminderungsrente zu wechseln

Quelle: SOEP-RV VSKT 2022, eigene Berechnungen. Die Ergebnisse sind auch in Tabelle A.2 (Anhang) zu finden. Signifikanzniveaus: n.s. nicht signifikant, *p < 0,05, **p < 0,01, ***p < 0,001.

Abbildung 2:

Kumulative Nelson-Aalen-Hazard-Kurven nach Partnerschaftsstatus

Quelle: SOEP-RV VSKT 2022, eigene Berechnungen. Die kumulativen Hazards basieren auf Modell 1.

Hinsichtlich der soziodemografischen Variablen zeigt sich, dass ein höheres Bildungsniveau erwartungsgemäß mit einem niedrigen Risiko eines Erwerbsminderungsrentenbezugs assoziiert ist. Zudem geht eine gute subjektive Gesundheit, ebenfalls wie erwartet, mit einem sehr niedrigen Risiko einer Erwerbsminderungsrente einher. Personen, die mit ihrer Gesundheit zufrieden sind, weisen eine um 91 % niedrigere Hazard Ratio im Vergleich zu Personen auf, die mit ihrer Gesundheit unzufrieden sind. Im Zeitvergleich zeigt sich zudem, dass das Risiko eines Erwerbsminderungsrentenbezugs in der Periode 2018–2022 niedriger war als in der Referenzperiode 1984–2000 (Modell 2). Dieser Unterschied ist jedoch nur für Männer statistisch signifikant, nicht aber für Frauen (Modell 3 und Modell 4).

Abbildung 3 zeigt die Hazard Ratios verschiedener individueller und partnerbezogener Merkmale bezogen auf das Risiko, in den Bezug einer Erwerbsminderungsrente zu wechseln, für Personen mit Partner*in im Haushalt (Modell 5), für Frauen mit einem Partner im Haushalt (Modell 6) und für Männer mit einer Partnerin im Haushalt (Modell 7). Die Ergebnisse zeigen, dass ein höheres Bildungsniveau des/der Partner*in mit einem geringeren Risiko eines EM-Rentenzugangs einhergeht, auch unter Kontrolle des eigenen Bildungsniveaus. Personen mit Partner*in mit mittlerem oder hohem Bildungsniveau weisen eine Hazard Rate auf, die nur ca. 55 % der Hazard Rate von Personen mit einem/einer niedrig gebildeten Partner*in beträgt. Gleichzeitig haben Personen mit einem/einer erwerbstätigen Partner*in ein niedrigeres Risiko als Personen mit einem/einer nicht erwerbstätigen Partner*in. Der Zusammenhang des Gesundheitsstatus des/der Partner*in mit dem Risiko eines EM-Rentenzugangs ist jedoch nicht statistisch signifikant. Die Hypothesen 3 und 5 können somit bestätigt werden, während Hypothese 7 verworfen werden muss.

Wir nehmen jedoch an, dass sich die Zusammenhänge je nach Geschlecht bei heterosexuellen Paaren unterscheiden. Tatsächlich zeigen sich Unterschiede beim Bildungsniveau und beim Erwerbstätigkeitsstatus. Männer mit einer höher gebildeten Partnerin haben eine niedrigere Hazard Ratio als Männer mit einer niedrig gebildeten Partnerin. Bei Frauen ist die Assoziation zwischen dem Bildungsniveau des Partners und dem Risiko eines EM-Rentenzugangs hingegen nicht statistisch signifikant. Beim Erwerbstätigkeitsstatus verhält es sich umgekehrt: Während bei Frauen eine negative Assoziation zwischen der Erwerbstätigkeit des Partners und dem Risiko eines EM-Rentenzugangs besteht, ist der entsprechende Zusammenhang bei Männern mit einer erwerbstätigen Partnerin nicht signifikant. Die Hazard Ratios des Gesundheitsstatus des/der Partner*in sind bei beiden Geschlechtern nicht signifikant. Aufgrund dieser Ergebnisse müssen die Hypothesen 4 und 8 verworfen werden, während Hypothese 6 bezüglich des stärkeren Zusammenhangs des Erwerbstätigkeitsstatus des Partners bei Frauen bestätigt werden kann.

Abbildung 3:

Der Zusammenhang zwischen Partnercharakteristika und dem Risiko, in den Bezug einer Erwerbsminderungsrente zu wechseln

Quelle: SOEP-RV VSKT 2022, eigene Berechnungen. Die Ergebnisse sind auch in Tabelle A.3 (Anhang) zu finden. Signifikanzniveaus: n. s. nicht signifikant, *p < 0,05, **p < 0,01, ***p < 0,001.