Home Law § 11 Organisatorische Anforderungen
Chapter
Licensed
Unlicensed Requires Authentication

§ 11 Organisatorische Anforderungen

View more publications by RWS-Verlag
To Publisher Page
Handbuch Bankenaufsichtsrecht
This chapter is in the book Handbuch Bankenaufsichtsrecht
Benzler/Krieger 547 § 11 Organisatorische Anforderungen Benzler/Krieger Übersicht I. Überblick...................................................... 1 II. Ordnungsgemäße Geschäfts-organisation ................................................. 7 1. Grundlagen ................................................... 7 2. Risikomanagement ..................................... 14 a) Risikotragfähigkeit .............................. 16 aa) Wesentliche Risiken ..................... 22 bb) Risikodeckungspotential ............. 25 cc) Wechselwirkungen ....................... 27 b) Strategien ............................................. 28 aa) Anforderungen ............................. 31 bb) Strategieprozess............................ 34 c) Interne Kontrollverfahren .................. 40 aa) Aufbau- und Ablauf- organisation .................................. 41 bb) Risikosteuerungs- und -controllingprozesse .................... 52 cc) Besondere Funktionen................. 62 (1) Risikocontrolling-Funktion ........ 64 (2) Compliance-Funktion ................. 68 (3) Interne Revision ........................... 73 dd) Datenmanagement, Daten- qualität und Aggregation von Risikodaten............................ 77 ee) Internes Berichtswesen ................ 79 ff) Stresstests ..................................... 90 gg) Anpassungsprozesse .................... 95 d) Ressourcen......................................... 101 aa) Personelle Ausstattung .............. 102 bb) Technisch-organisatorische Ausstattung ................................ 104 e) Notfallkonzept .................................. 110 f) Unternehmensstruktur, interne Vorgaben, Unternehmens- und Risikokultur....................................... 112 3. Bestimmung der finanziellen Lage .......... 122 4. Dokumentation ........................................ 124 5. Whistleblower-Prozess ............................ 125 6. Sonstige Anforderungen; Verhinde-rung von Geldwäsche, Terrorismus-finanzierung und strafbaren Hand-lungen ....................................................... 127 7. Unternehmensgruppen ............................ 138 III. Organe und Organmitglieder ............... 147 1. Grundlagen ............................................... 147 2. Geschäftsleitungsorgan............................ 150 a) Aufgaben und Pflichten.................... 150 b) Zusammensetzung und Ent-scheidungsfindung ............................ 156 c) Organmitglieder ................................ 159 d) Ausschüsse ........................................ 166 3. Verwaltungs- oder Aufsichtsorgan ......... 167 a) Aufgaben und Pflichten.................... 168 b) Zusammensetzung und Ent-scheidungsfindung ............................ 171 c) Organmitglieder ................................ 174 d) Ausschüsse ........................................ 180 IV. Auslagerung............................................. 185 1. Anwendungsbereich................................. 187 2. Auslagerungsfähigkeit.............................. 194 3. Anforderungen ......................................... 197 a) Risikoanalyse ..................................... 200 b) Maßstab ............................................. 201 c) Auslagerungsvertrag ......................... 206 d) Auslagerungsunternehmen............... 211 e) Steuerung und Überwachung ........... 212 f) Vorkehrungen für eine Beendi-gung ................................................... 214 g) Zentrales Auslagerungsmanage-ment/Auslagerungsfunktion/ Auslagerungsregister......................... 217 h) Überprüfung...................................... 220 4. Einzelfälle ................................................. 221 V. Prüfung, Überwachung, Eingriffe und Sanktionen ....................................... 228 VI. Ausblick ................................................... 238 Literatur:Ahlbrecht, Banken im strafrechtlichen Regulierungsfokus – Trennbankengesetz und Steuer-hinterziehungsinstitute, BKR 2014, 98; Andrae, Anforderungen an die Risikoberichterstattung, in: Becker/Gruber/Heuter, Hdb. MaRisk, 3. Aufl., 2018, S. 395; Barsch, Besondere Anforderungen an die Ausgestaltung der Internen Revision, in: Becker/Gruber/Heuter, Hdb. MaRisk, 3. Aufl., 2018, S. 375; Bauer/Stegmaier, Nachhaltigkeit als (Regulierungs-) Konzept im Bankensektor, in: Bauer/ Schuster, Nachhaltigkeit im Bankensektor, 2016, S. 5; Becker, Besondere Funktionen der MaRisk – Risikomanagement, Compliance und Interne Revision, in: Becker/Gruber/Heuter, Hdb. MaRisk, 3. Aufl., 2018, S. 141; Becker, Interne Revision, in: Becker/Gruber/Heuter, Hdb. MaRisk, 3. Aufl., 2018, S. 357; Berger, Rechtsanwendung durch die EZB im Single Supervisory Mechanism (SSM), Teil I, WM 2016, 2325; Teil II, WM 2016, 2361; Binder, Anforderungen an die interne Corporate Gover-nance der Institute, in: Grieser/Heemann, Europäisches Bankaufsichtsrecht, 2016, S. 425; Binder, Organisationspflichten und das Finanzdienstleistungs-Unternehmensrecht, ZGR 2015, 667; Binder, Pflichten- und Kompetenzkollisionen im Bankenaufsichts- und Gesellschaftsrecht, ZGR 2013, 760;
© 2020 RWS Verlag Kommunikationsforum GmbH & Co. KG, Aachener Str. 222, 50931 Köln.

Benzler/Krieger 547 § 11 Organisatorische Anforderungen Benzler/Krieger Übersicht I. Überblick...................................................... 1 II. Ordnungsgemäße Geschäfts-organisation ................................................. 7 1. Grundlagen ................................................... 7 2. Risikomanagement ..................................... 14 a) Risikotragfähigkeit .............................. 16 aa) Wesentliche Risiken ..................... 22 bb) Risikodeckungspotential ............. 25 cc) Wechselwirkungen ....................... 27 b) Strategien ............................................. 28 aa) Anforderungen ............................. 31 bb) Strategieprozess............................ 34 c) Interne Kontrollverfahren .................. 40 aa) Aufbau- und Ablauf- organisation .................................. 41 bb) Risikosteuerungs- und -controllingprozesse .................... 52 cc) Besondere Funktionen................. 62 (1) Risikocontrolling-Funktion ........ 64 (2) Compliance-Funktion ................. 68 (3) Interne Revision ........................... 73 dd) Datenmanagement, Daten- qualität und Aggregation von Risikodaten............................ 77 ee) Internes Berichtswesen ................ 79 ff) Stresstests ..................................... 90 gg) Anpassungsprozesse .................... 95 d) Ressourcen......................................... 101 aa) Personelle Ausstattung .............. 102 bb) Technisch-organisatorische Ausstattung ................................ 104 e) Notfallkonzept .................................. 110 f) Unternehmensstruktur, interne Vorgaben, Unternehmens- und Risikokultur....................................... 112 3. Bestimmung der finanziellen Lage .......... 122 4. Dokumentation ........................................ 124 5. Whistleblower-Prozess ............................ 125 6. Sonstige Anforderungen; Verhinde-rung von Geldwäsche, Terrorismus-finanzierung und strafbaren Hand-lungen ....................................................... 127 7. Unternehmensgruppen ............................ 138 III. Organe und Organmitglieder ............... 147 1. Grundlagen ............................................... 147 2. Geschäftsleitungsorgan............................ 150 a) Aufgaben und Pflichten.................... 150 b) Zusammensetzung und Ent-scheidungsfindung ............................ 156 c) Organmitglieder ................................ 159 d) Ausschüsse ........................................ 166 3. Verwaltungs- oder Aufsichtsorgan ......... 167 a) Aufgaben und Pflichten.................... 168 b) Zusammensetzung und Ent-scheidungsfindung ............................ 171 c) Organmitglieder ................................ 174 d) Ausschüsse ........................................ 180 IV. Auslagerung............................................. 185 1. Anwendungsbereich................................. 187 2. Auslagerungsfähigkeit.............................. 194 3. Anforderungen ......................................... 197 a) Risikoanalyse ..................................... 200 b) Maßstab ............................................. 201 c) Auslagerungsvertrag ......................... 206 d) Auslagerungsunternehmen............... 211 e) Steuerung und Überwachung ........... 212 f) Vorkehrungen für eine Beendi-gung ................................................... 214 g) Zentrales Auslagerungsmanage-ment/Auslagerungsfunktion/ Auslagerungsregister......................... 217 h) Überprüfung...................................... 220 4. Einzelfälle ................................................. 221 V. Prüfung, Überwachung, Eingriffe und Sanktionen ....................................... 228 VI. Ausblick ................................................... 238 Literatur:Ahlbrecht, Banken im strafrechtlichen Regulierungsfokus – Trennbankengesetz und Steuer-hinterziehungsinstitute, BKR 2014, 98; Andrae, Anforderungen an die Risikoberichterstattung, in: Becker/Gruber/Heuter, Hdb. MaRisk, 3. Aufl., 2018, S. 395; Barsch, Besondere Anforderungen an die Ausgestaltung der Internen Revision, in: Becker/Gruber/Heuter, Hdb. MaRisk, 3. Aufl., 2018, S. 375; Bauer/Stegmaier, Nachhaltigkeit als (Regulierungs-) Konzept im Bankensektor, in: Bauer/ Schuster, Nachhaltigkeit im Bankensektor, 2016, S. 5; Becker, Besondere Funktionen der MaRisk – Risikomanagement, Compliance und Interne Revision, in: Becker/Gruber/Heuter, Hdb. MaRisk, 3. Aufl., 2018, S. 141; Becker, Interne Revision, in: Becker/Gruber/Heuter, Hdb. MaRisk, 3. Aufl., 2018, S. 357; Berger, Rechtsanwendung durch die EZB im Single Supervisory Mechanism (SSM), Teil I, WM 2016, 2325; Teil II, WM 2016, 2361; Binder, Anforderungen an die interne Corporate Gover-nance der Institute, in: Grieser/Heemann, Europäisches Bankaufsichtsrecht, 2016, S. 425; Binder, Organisationspflichten und das Finanzdienstleistungs-Unternehmensrecht, ZGR 2015, 667; Binder, Pflichten- und Kompetenzkollisionen im Bankenaufsichts- und Gesellschaftsrecht, ZGR 2013, 760;
© 2020 RWS Verlag Kommunikationsforum GmbH & Co. KG, Aachener Str. 222, 50931 Köln.

Chapters in this book

  1. Frontmatter i
  2. Vorwort der Herausgeber zur 2. Auflage v
  3. Inhaltsübersicht vii
  4. Inhaltsverzeichnis ix
  5. Autorenverzeichnis xv
  6. Allgemeines Literaturverzeichnis xix
  7. Teil I Einführung
  8. § 1 Bankenaufsichtsrecht als Mehrebenensystem 1
  9. Teil II Materielles Aufsichtsrecht und Verfahren
  10. § 2 Institutioneller Rahmen: SSM, EZB und nationale Aufsichtsbehörden 21
  11. § 3 Erlaubnispflicht, Zulassungsvoraussetzungen und Zulassungsverfahren 115
  12. § 4 Beteiligungskontrolle 173
  13. § 5 Grundsätze der konsolidierten Aufsicht über Gruppen 209
  14. § 6 Regulierung der Finanzverfassung: Ökonomische Grundlagen 275
  15. § 7 Eigenmittelregulierung 303
  16. § 8 Verschuldungsquote 437
  17. § 9 Liquiditätsvorschriften 455
  18. § 10 Großkredite 503
  19. § 11 Organisatorische Anforderungen 547
  20. § 12 Vergütung 655
  21. § 13 Laufende Aufsicht, Eingriffsinstrumente und Sanktionen 733
  22. Teil III Bankenrestrukturierung und Bankenabwicklung
  23. § 14 Institutioneller Rahmen: SRM, SRB und nationale Abwicklungsbehörden 779
  24. § 15 Sanierungs- und Abwicklungsplanung 817
  25. § 16 Frühzeitiges aufsichtsrechtliches Eingreifen 863
  26. § 17 Insolvenzbewältigung bei nicht systemrelevanten Banken 917
  27. § 18 Insolvenzbewältigung bei systemrelevanten Banken 945
  28. § 19 Einlagensicherung 1003
  29. § 20 Trennbankenregelung 1031
  30. § 21 Die Bankenabgabe im Rahmen des Single Resolution Mechanism 1067
  31. Teil IV Spezialthemen
  32. § 22 Die Regulierung notleidender Kredite 1091
  33. Stichwortverzeichnis 1157
Readers are also interested in:
https://doi.org/10.15375/9783814558400-014

Chapters in this book

  1. Frontmatter i
  2. Vorwort der Herausgeber zur 2. Auflage v
  3. Inhaltsübersicht vii
  4. Inhaltsverzeichnis ix
  5. Autorenverzeichnis xv
  6. Allgemeines Literaturverzeichnis xix
  7. Teil I Einführung
  8. § 1 Bankenaufsichtsrecht als Mehrebenensystem 1
  9. Teil II Materielles Aufsichtsrecht und Verfahren
  10. § 2 Institutioneller Rahmen: SSM, EZB und nationale Aufsichtsbehörden 21
  11. § 3 Erlaubnispflicht, Zulassungsvoraussetzungen und Zulassungsverfahren 115
  12. § 4 Beteiligungskontrolle 173
  13. § 5 Grundsätze der konsolidierten Aufsicht über Gruppen 209
  14. § 6 Regulierung der Finanzverfassung: Ökonomische Grundlagen 275
  15. § 7 Eigenmittelregulierung 303
  16. § 8 Verschuldungsquote 437
  17. § 9 Liquiditätsvorschriften 455
  18. § 10 Großkredite 503
  19. § 11 Organisatorische Anforderungen 547
  20. § 12 Vergütung 655
  21. § 13 Laufende Aufsicht, Eingriffsinstrumente und Sanktionen 733
  22. Teil III Bankenrestrukturierung und Bankenabwicklung
  23. § 14 Institutioneller Rahmen: SRM, SRB und nationale Abwicklungsbehörden 779
  24. § 15 Sanierungs- und Abwicklungsplanung 817
  25. § 16 Frühzeitiges aufsichtsrechtliches Eingreifen 863
  26. § 17 Insolvenzbewältigung bei nicht systemrelevanten Banken 917
  27. § 18 Insolvenzbewältigung bei systemrelevanten Banken 945
  28. § 19 Einlagensicherung 1003
  29. § 20 Trennbankenregelung 1031
  30. § 21 Die Bankenabgabe im Rahmen des Single Resolution Mechanism 1067
  31. Teil IV Spezialthemen
  32. § 22 Die Regulierung notleidender Kredite 1091
  33. Stichwortverzeichnis 1157
Sign up now to receive a 20% welcome discount
Institutional Access
How does access work?
Have an idea on how to improve our website?
Please write us.
© 2025 De Gruyter Brill
Downloaded on 9.10.2025 from https://www.degruyterbrill.com/document/doi/10.15375/9783814558400-014/html?licenseType=restricted&srsltid=AfmBOoqmH-wA89018LWyKnKwdjRkb0SqRo8wkUXhIdMoDBNpvF1EUe-s
Scroll to top button